P2P TİCARETİ VE P2P DOLANDIRICILIĞI (2025) (PEER TO PEER)

P2P Nedir? P2P Nedir Binance? (Peer To Peeer)

P2P, yani “peer-to-peer” terimi, iki kullanıcı arasında aracı olmadan doğrudan bağlantı kurularak yapılan işlemleri tanımlar. Finansal dünyada P2P kavramı, genellikle dijital varlıkların (kripto paraların) bireyler arasında doğrudan alınıp satılması anlamına gelir. Bu modelde alıcı ve satıcı doğrudan iletişime geçer; genellikle yalnızca bir platformun sunduğu arayüz aracılık eder.

Binance gibi büyük kripto para borsaları, P2P ticaret için kullanıcılara özel pazar yerleri sunar. “P2P Nedir Binance?” sorusuna bu noktada şu sekilde cevap verebiliriz: Binance P2P, kullanıcıların kendi aralarında kripto para alım satımı yapabildikleri, borsa tarafından süreçlerin ve ödemelerin güvenli bir şekilde yürütülmesini sağlayan bir aracı platformdur. Kullanıcılar burada kendi fiyatlarını belirler, ilan verir veya mevcut ilanlara teklif verir.

P2P Ticareti Nasıl Yapılır?

P2P ticareti yapmak için şu adımlar izlenir:

1. Hesap Oluşturma: Binance gibi bir platformda hesap oluşturulur ve kimlik doğrulama (KYC) tamamlanır.
2. P2P Platformuna Giriş: Borsanın P2P bölümüne girilir.
3. Alım veya Satım İlanları: Kullanıcı kendi ilanını oluşturabilir ya da mevcut bir ilanı seçerek işleme başlayabilir.
4. Ödeme İşlemi: Fiyat para ödemesi, karşı tarafın belirttiği banka veya ödeme aracı kurum üzerinden yapılır.
5. Kripto Paranın Transferi: Ödeme onaylandıktan sonra borsa, escrow (emanet) sisteminden kripto parayı alıcıya aktarır.

Bu sistem, özellikle banka hesaplarını kullanarak kripto para almak veya satmak isteyen bireyler için hızlı ve düşük maliyetli bir alternatif sunar.

P2P Ticareti Türkiye’de Suç mu? P2P Türkiye’de Yasal Mı? 

P2P ticareti, Türk hukuk sisteminde açık bir şekilde “suç” olarak tanımlanmış bir faaliyet değildir. Ancak  Sermaye Piyasası Kurulu tarafından bu işlemlerin yapılması yasaklanmıştır.

Sermaye Piyasası Kurulunca, kripto varlık hizmet sağlayıcı platformlar bünyesinde bulunan eşler arası (P2P) dijital pazar yerleri nezdinde gerçekleştirilen kripto varlık alım, satım veya takas işlemlerine ilişkin düzenlemeleri de içeren i-SPK.35.B. (19.09.2024 tarih ve 1484 s.k.) sayılı İlke Kararı alınmış ve 19.09.2024 tarih ve 48 sayılı SPK Bülteninde yayımlanmıştır.

Anılan Karar’ın (6) numaralı maddesinde; “Doğrudan kullanıcılar arasında kripto varlıkların alım, satım ve takasının yapılmasına imkân sağlayan eşler arası (Peer to Peer – P2P) dijital pazar yerlerinde, kendi adına fakat başkası hesabına işlem yapılmasının düzenli uğraşı, ticari veya mesleki faaliyet olarak icra edilmesi, Kanun’un 99/A maddesi kapsamında izinsiz kripto varlık hizmet sağlayıcılığı faaliyeti olarak değerlendirilebilecektir. Bu faaliyetleri yürütenlerin 08.11.2024 tarihine kadar faaliyetlerini sonlandırmaları gerekir.” hükmü bulunmaktadır.

Bu çerçevede, İlke Kararı uyarınca eşler arası dijital pazar yerlerinde kendi adına fakat başkası hesabına işlem yapılmasının düzenli uğraşı, ticari veya mesleki faaliyet olarak icra edilmesi izinsiz kripto varlık hizmet sağlayıcılığı olarak değerlendirilebilecek olup, bu işlemlere yönelik faaliyetlerin 08.11.2024 tarihine kadar sonlandırılması gerekmektedir. Bu faaliyetlerde bulunmak isteyenlerin, faaliyette bulunabilmek amacıyla 08.08.2024 tarih ve 42/1259 sayılı Kurul İlke Kararına uygun olarak izin alması gerekmektedir.

Kripto paralar, Türkiye’de hâlâ hukuki bir tanıma kavuşturulmamış olsa da, 16 Nisan 2021 tarihli Resmî Gazete’de yayımlanan yönetmelik ile ödeme aracı olarak kullanılmaları yasaklanmıştır.

Ancak bu tür işlemlerde dikkat edilmesi gereken önemli noktalar vardır:

• Vergilendirme: Kripto para ticaretinden elde edilen gelir, vergiye tabidir. Burada ciddi riskler söz konusudur.
• Suistimal Riski: Kara para aklama gibi suçlarla ilişkili riskler taşır. MASAK bu nedenle platformlara belirli yükümlülükler getirmiştir.
• Dolandırıcılık Riski: P2P ticareti, dolandırıcılara da açık bir alan sağlayabilir. Bu nedenle platformların escrow sistemleri ve kimlik doğrulama prosedürleri büyük önem taşır.

P2P Ticareti ve SPK Denetimi

SPK, henüz kripto paraları “menkul kıymet” olarak sınıflandırmamış olsa da, belli durumlarda SPK mevzuatını ihlal eden faaliyetler ortaya çıkabilir. Örneğin, halka arz niteliği taşıyan bir token satışı veya yatırım vaadiyle yapılan toplu fonlama faaliyetleri SPK denetimine girer.

Ancak klasik anlamda bireylerin kendi arasındaki P2P işlemleri, mevcut durumda SPK tarafından doğrudan denetlenen bir alan değildir. Bununla birlikte SPK, kamuya açık bir faaliyet ya da toplu yatırım vaadi görürse, 6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu kapsamında harekete geçebilir.

P2P Ticareti Ceza Soruşturması: SPK Kanunu Madde 115

Kanunlarda bu işlemlerle ilgili doğrudan bir suç düzenlenmemiştir. Dosyanın niteliğine göre dolandırıcılık, kripto para suçları ya da SPK’da düzenlenen diğer suçlar gündeme gelecektir.

Sermaye Piyasası Kanunu’nun 115. maddesi, sermaye piyasası faaliyetlerini izinsiz gerçekleştiren kişi ve kurumlara yönelik cezai yaptırımları düzenler:

“Sermaye piyasası araçlarıyla ya da sermaye piyasası faaliyetleriyle ilgili olarak yetkili olmadığı halde bu Kanun kapsamında izne tabi bir faaliyette bulunanlar, iki yıldan beş yıla kadar hapis ve beş bin gün adlî para cezası ile cezalandırılır.”

Bu maddeye göre, bir kişi ya da grup, SPK izni olmadan halktan para toplayarak bir token projesi başlatırsa veya yatırım vaadiyle sistematik bir yapı kurarsa, ceza soruşturmasıyla karşı karşıya kalabilir. Ancak soruşturma yapılması kurumun ihbarına bağladır. Yani savcılık kurum ihbarda bulunmadan kendiliğinden işlem yapamaz.

Ancak klasik P2P ticareti, bu kapsamda değerlendirilirse kanunda düzenlenmemiş bir konuda suç belirlenmiş olacaktır ki bu da suçta ve cezada kanunilik ilkesine aykırılık teşkil edecektir.

P2P “Double Spending” Dolandırıcılığı Nedir?

P2P kripto para ticaretinde karşılaşılan önemli tehditlerden biri, “double spending” yani çift harcama dolandırıcılığıdır. Bu yöntem, dolandırıcının aynı kripto parayı iki farklı işlemde kullanmaya çalışmasıyla gerçekleşir. Özellikle merkeziyetsiz yapıya sahip işlemlerde veya onay süreci hızlı geçen P2P platformlarında bu tarz dolandırıcılıklar yaşanabilir.

Senaryo genellikle şu şekilde gelişir: Dolandırıcı, bir satıcıyla anlaşır ve ödemeyi yaptığını bildirir. Ancak bu işlem aslında blok zincirinde henüz kesinleşmemiştir veya iptal edilmiştir. Satıcı, paranın geldiğini zannederek kriptoyu gönderir. Dolandırıcı ise ya ödeme işlemini geri çeker ya da bankacılık sistemindeki gecikmeleri kötüye kullanır. Bu durumda hem fiyat para kaybolur hem de kripto para dolandırıcının cüzdanına geçmiş olur.

P2P Ticaretinde Vergi Var Mıdır? P2P Ticareti Vergisi Nedir?

P2P kripto para ticareti ile ilgili doğrudan bir vergi düzenlemesi olmasa da yapılan işlemlerin dayanağı bir kanun olmasa da genel kurallara göre vergilendirilecektir. P2P kripto para ticareti üzerinden elde edilen kazançlar ticari kazanç sayılacağı için vergilendirilecektir.

P2P vergileri ile ilgili doğrudan bir düzenleme olmasa da ticari kazançlara göre vergilendirilir. Yine gelir idaresinden bu konuda özelge alınması tavsiye edilir.

P2p Ticareti Ve P2p Dolandırıcılığı Nasıl Olur?

P2P dolandırıcılığı, kullanıcıların birebir işlem yaptığı sistemlerde güvenlik açıklarının suistimal edilmesiyle ortaya çıkar. Dolandırıcılar genellikle aşağıdaki yöntemleri kullanır:

• Sahte ödeme bildirimi: Banka dekontu sahte olabilir veya ödeme hiç yapılmamış olabilir.
• Geri çekilen transferler: Havale işleminden sonra bankadan iptal edilerek para geri alınabilir.
• Klonlanmış kimlik kullanımı: Başkalarının adına açılmış sahte hesaplarla işlem yapılabilir.
• Platform dışı yönlendirme: Kullanıcılar platform dışına (örneğin WhatsApp gibi uygulamalara) çekilerek işlemler kayıt dışı hale getirilir.

Bu tarz dolandırıcılıkların mağduru olmamak için kullanıcıların yalnızca güvenilir, KYC doğrulaması zorunlu platformlarda işlem yapması, işlemleri yalnızca platform üzerinden tamamlaması ve ödeme gerçekleşmeden kriptoyu serbest bırakmaması gerekir.

Binance P2P Dolandırıcılık Suçlaması Mağduriyeti 

Binance üzerinden P2P ticareti yapan traderlara dolandırıcılık suçlaması yönlendirilmektedir. Özellikle paranın kaynağı belirli olmayan işlemlerde hesabına gelen para sebebiyle traderlar mağduriyet yaşamaktadır. Bu tarz bir problemle karşılaşıldığında ifadeye mutlaka alanında uzman bir avukatla gidilmelidir. İşlemlerin yeterince anlatılamaması halinde tutuklamalar dahi söz konusu olabilmektedir.

Bybit P2P Dolandırıcılık Suçlaması Mağduriyeti 

Bybit üzerinden P2P ticareti yapan traderlara dolandırıcılık suçlaması yönlendirilmektedir. Özellikle paranın kaynağı belirli olmayan işlemlerde hesabına gelen para sebebiyle traderlar mağduriyet yaşamaktadır. Bu tarz bir problemle karşılaşıldığında ifadeye mutlaka alanında uzman bir avukatla gidilmelidir. İşlemlerin yeterince anlatılamaması halinde tutuklamalar dahi söz konusu olabilmektedir.

Sonuç: P2P Ticareti Yaparken Nelere Dikkat Edilmeli?

• Resmi Platformlar Kullanın: Binance gibi küresel, denetim altında çalışan borsaları tercih edin.
• Kimlik Doğrulama Şartı Arayan İlanlara Yönelin: Anonim hesaplardan uzak durun.
• Vergi Beyanına Hazır Olun: Kripto kazancınızın vergilendirme kapsamına girebileceğini unutmayın.
• Toplu Fonlamadan Kaçının: Token veya coin satışı yapan platformlarda “yatırım” vaadine kanmayın.
• Dolandırıcılık Karşısında Dikkatli Olun: Her şey “P2P” etiketi altında güvenli olmayabilir.

P2P ticareti, doğru yapıldığında hızlı, uygun maliyetli ve güvenli bir alternatif olabilir. Ancak bu alanda hukuki sorumluluklar ve denetim riski de her zaman göz önünde bulundurulmalıdır. Hem bireysel hem kurumsal kullanıcılar, faaliyetlerinin SPK mevzuatı kapsamını aşmadığından emin olmalıdır. Hukuki güvence sağlamak için bir kripto suçlarında ve işlemlerinde uzman avukattan danışmanlık almak her zaman yerinde bir tercih olacaktır.

P2P Savcılık Dosyam Var Nasıl İfade Vermeliyim? 

P2p ticareti kapsamında bir kişi hakkında soruşturma başlatılmışsa öncelikle suç ve suça konu işlem tespit edilmelidir. Uygulamada 3. kişiden hesaba gelen paranın bir suçtan elde edildiği, bu sebeple p2p ticareti yapan kişinin şüpheli sıfatıyla dosyalara dahil edildiği görülmektedir. Bu durumda suçlama tespit edilerek ifade verecek kişinin mağdur ve diğer şüpheli ile bağlantısı tespit edilmelidir. İfade vermeden önce mutlaka alanında uzman bir avukattan destek alınmalıdır.

P2P Hapis Cezası Kaç Yıl?

Uygulamada 3. kişiden hesaba gelen paranın bir suçtan elde edildiği, bu sebeple p2p ticareti yapan kişinin şüpheli sıfatıyla dosyalara dahil edildiği görülmektedir. Bu durumda suçlama tespit edilerek ifade verecek kişinin mağdur ve diğer şüpheli ile bağlantısı tespit edilmelidir. Suçlama hırsızlık, dolandırıcılık, kara para aklama vb. olabilir. Söz konusu olayda hangi suç işlendi ise o suça göre hapis cezası hesaplanabilir.

P2P Dolandırıcılığı Mağdurları İçin Emsal Ceza Mahkemesi Kararı 

P2p dolandırıcılığı sebebiyle ağır ceza mahkemesinde yargılanan kişiler için hukuk büromuz tarafından alınan emsal beraat kararları vardır.

P2P Ticareti Suçları Ceza Avukatı Ne Yapar?

P2P ticareti suçları ceza avukatı, TCK’da düzenlenen Kripto Para Suçları suçlarından yargılanan sanıkların ifadelerine eşlik etme, savcılık dosya takibi, savunma hazırlama ve ceza mahkemesi dosya takibi yapar. İstanbul Kripto Para Suçları ceza avukatı teknik konularda danışmanlık hizmeti sağlar. Kripto Para Suçları suçlarıyla ilgili diğer makalelerimize buraya tıklayarak ulaşabilirsiniz.

P2P Dolandırıcılığı Avukatı Ücreti Ne Kadar?

P2P dolandırıcılığı avukatlık ücreti avukatlık asgari ücret tarifesinden aşağı olmamak üzere İstanbul Barosu’nun tavsiye niteliğindeki ücret tarifesine göre belirlenir.

P2P Ticareti Suçları Avukatı Ücreti Ne Zaman Ödenir?

P2P dolandırıcılığı avukatlık ücreti peşin ödenir. İstanbul P2P dolandırıcılığı avukatlık ücreti avukatı ücretinin miktara göre taksitlendirilmesi mümkündür. Yine İstanbul Kripto Para Suçları avukatı ücretinin bir kısmı dava sonunda almak üzere nisbi de kararlaştırılabilir.

P2P Dava Masrafları 

P2P dolandırıcılığı ve P2P ticareti avukatlık ücreti dava masrafları açılacak olan davaya göre değişmekle birlikte ortalama 1.000,00 – 4.000,00 TL arasındadır. İstanbul Kripto Para Suçları dava masraflarını buraya tıklayarak hesaplayabilirsiniz.

P2P Dolandırıcılığı Avukat 

P2P ticareti ya da P2P dolandırıcılığı üzerinden işlem gören şüpheli ve sanıkların ifadelerine eşlik etme, savcılık dosya takibi, savunma hazırlama ve ceza mahkemesi dosya takibi yapar.