P2P TİCARETİ VE P2P DOLANDIRICILIĞI (2025) (PEER TO PEER)

P2P Nedir? P2P Nedir Binance? (Peer To Peeer)

P2P, yani “peer-to-peer” terimi, iki kullanıcı arasında aracı olmadan doğrudan bağlantı kurularak yapılan işlemleri tanımlar. Finansal dünyada P2P kavramı, genellikle dijital varlıkların (kripto paraların) bireyler arasında doğrudan alınıp satılması anlamına gelir. Bu modelde alıcı ve satıcı doğrudan iletişime geçer; genellikle yalnızca bir platformun sunduğu arayüz aracılık eder.

Binance gibi büyük kripto para borsaları, P2P ticaret için kullanıcılara özel pazar yerleri sunar. “P2P Nedir Binance?” sorusuna bu noktada şu sekilde cevap verebiliriz: Binance P2P, kullanıcıların kendi aralarında kripto para alım satımı yapabildikleri, borsa tarafından süreçlerin ve ödemelerin güvenli bir şekilde yürütülmesini sağlayan bir aracı platformdur. Kullanıcılar burada kendi fiyatlarını belirler, ilan verir veya mevcut ilanlara teklif verir.

P2P Ticareti Nasıl Yapılır?

P2P ticareti yapmak için şu adımlar izlenir:

1. Hesap Oluşturma: Binance gibi bir platformda hesap oluşturulur ve kimlik doğrulama (KYC) tamamlanır.
2. P2P Platformuna Giriş: Borsanın P2P bölümüne girilir.
3. Alım veya Satım İlanları: Kullanıcı kendi ilanını oluşturabilir ya da mevcut bir ilanı seçerek işleme başlayabilir.
4. Ödeme İşlemi: Fiyat para ödemesi, karşı tarafın belirttiği banka veya ödeme aracı kurum üzerinden yapılır.
5. Kripto Paranın Transferi: Ödeme onaylandıktan sonra borsa, escrow (emanet) sisteminden kripto parayı alıcıya aktarır.

Bu sistem, özellikle banka hesaplarını kullanarak kripto para almak veya satmak isteyen bireyler için hızlı ve düşük maliyetli bir alternatif sunar.

P2P Ticareti Türkiye’de Suç mu?

P2P ticareti, Türk hukuk sisteminde açık bir şekilde “suç” olarak tanımlanmış bir faaliyet değildir. Ancak bu, faaliyet tamamen denetimsiz ve sınırsız anlamına gelmez. Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) ve Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), kripto para işlemleriyle ilgili denetim ve düzenleme yetkisine sahiptir.

Kripto paralar, Türkiye’de hâlâ hukuki bir tanıma kavuşturulmamış olsa da, 16 Nisan 2021 tarihli Resmî Gazete’de yayımlanan yönetmelik ile ödeme aracı olarak kullanılmaları yasaklanmıştır. Ancak bu yasak, alım-satım faaliyetlerini kapsamamaktadır. Bu nedenle, bireylerin kendi aralarında, banka aracılığı ile fiyat para karşılığında kripto para alıp satması hukuk düzeninde yasadışı değildir.

Ancak bu tür işlemlerde dikkat edilmesi gereken önemli noktalar vardır:

• Vergilendirme: Kripto para ticaretinden elde edilen gelir, vergiye tabi olabilir.
• Suistimal Riski: Kara para aklama gibi suçlarla ilişkili riskler taşır. MASAK bu nedenle platformlara belirli yükümlülükler getirmiştir.
• Dolandırıcılık Riski: P2P ticareti, dolandırıcılara da açık bir alan sağlayabilir. Bu nedenle platformların escrow sistemleri ve kimlik doğrulama prosedürleri büyük önem taşır.

P2P Ticareti ve SPK Denetimi

SPK, henüz kripto paraları “menkul kıymet” olarak sınıflandırmamış olsa da, belli durumlarda SPK mevzuatını ihlal eden faaliyetler ortaya çıkabilir. Örneğin, halka arz niteliği taşıyan bir token satışı veya yatırım vaadiyle yapılan toplu fonlama faaliyetleri SPK denetimine girer.

Ancak klasik anlamda bireylerin kendi arasındaki P2P işlemleri, mevcut durumda SPK tarafından doğrudan denetlenen bir alan değildir. Bununla birlikte SPK, kamuya açık bir faaliyet ya da toplu yatırım vaadi görürse, 6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu kapsamında harekete geçebilir.

P2P Ticareti Ceza Soruşturması: SPK Kanunu Madde 115

Kanunlarda bu işlemlerle ilgili doğrudan bir suç düzenlenmemiştir. Dosyanın niteliğine göre dolandırıcılık, kripto para suçları ya da SPK’da düzenlenen diğer suçlar gündeme gelecektir.

Sermaye Piyasası Kanunu’nun 115. maddesi, sermaye piyasası faaliyetlerini izinsiz gerçekleştiren kişi ve kurumlara yönelik cezai yaptırımları düzenler:

“Sermaye piyasası araçlarıyla ya da sermaye piyasası faaliyetleriyle ilgili olarak yetkili olmadığı halde bu Kanun kapsamında izne tabi bir faaliyette bulunanlar, iki yıldan beş yıla kadar hapis ve beş bin gün adlî para cezası ile cezalandırılır.”

Bu maddeye göre, bir kişi ya da grup, SPK izni olmadan halktan para toplayarak bir token projesi başlatırsa veya yatırım vaadiyle sistematik bir yapı kurarsa, ceza soruşturmasıyla karşı karşıya kalabilir. Ancak soruşturma yapılması kurumun ihbarına bağladır. Yani savcılık kurum ihbarda bulunmadan kendiliğinden işlem yapamaz.

Ancak klasik P2P ticareti, bu kapsama girmez. Zira burada herhangi bir yatırım tavsiyesi, menkul kıymet ihraç etme ya da halka arz durumu yoktur. Fakat bu tür faaliyetlerin P2P maskesi altında yürütülmesi durumunda, SPK bu durumu suç olarak değerlendirebilir.

P2P “Double Spending” Dolandırıcılığı Nedir?

P2P kripto para ticaretinde karşılaşılan önemli tehditlerden biri, “double spending” yani çift harcama dolandırıcılığıdır. Bu yöntem, dolandırıcının aynı kripto parayı iki farklı işlemde kullanmaya çalışmasıyla gerçekleşir. Özellikle merkeziyetsiz yapıya sahip işlemlerde veya onay süreci hızlı geçen P2P platformlarında bu tarz dolandırıcılıklar yaşanabilir.

Senaryo genellikle şu şekilde gelişir: Dolandırıcı, bir satıcıyla anlaşır ve ödemeyi yaptığını bildirir. Ancak bu işlem aslında blok zincirinde henüz kesinleşmemiştir veya iptal edilmiştir. Satıcı, paranın geldiğini zannederek kriptoyu gönderir. Dolandırıcı ise ya ödeme işlemini geri çeker ya da bankacılık sistemindeki gecikmeleri kötüye kullanır. Bu durumda hem fiyat para kaybolur hem de kripto para dolandırıcının cüzdanına geçmiş olur.

P2P Ticaretinde Vergi Var Mıdır? P2P Ticareti Vergisi Nedir?

P2P kripto para ticareti ile ilgili doğrudan bir vergi düzenlemesi olmasa da yapılan işlemlerin dayanağı bir kanun olmasa da genel kurallara göre vergilendirilecektir. P2P kripto para ticareti üzerinden elde edilen kazançlar ticari kazanç sayılacağı için vergilendirilecektir.

P2P vergileri ile ilgili doğrudan bir düzenleme olmasa da ticari kazançlara göre vergilendirilir. Yine gelir idaresinden bu konuda özelge alınması tavsiye edilir.

P2p Ticareti Ve P2p Dolandırıcılığı Nasıl Olur?

P2P dolandırıcılığı, kullanıcıların birebir işlem yaptığı sistemlerde güvenlik açıklarının suistimal edilmesiyle ortaya çıkar. Dolandırıcılar genellikle aşağıdaki yöntemleri kullanır:

• Sahte ödeme bildirimi: Banka dekontu sahte olabilir veya ödeme hiç yapılmamış olabilir.
• Geri çekilen transferler: Havale işleminden sonra bankadan iptal edilerek para geri alınabilir.
• Klonlanmış kimlik kullanımı: Başkalarının adına açılmış sahte hesaplarla işlem yapılabilir.
• Platform dışı yönlendirme: Kullanıcılar platform dışına (örneğin WhatsApp gibi uygulamalara) çekilerek işlemler kayıt dışı hale getirilir.

Bu tarz dolandırıcılıkların mağduru olmamak için kullanıcıların yalnızca güvenilir, KYC doğrulaması zorunlu platformlarda işlem yapması, işlemleri yalnızca platform üzerinden tamamlaması ve ödeme gerçekleşmeden kriptoyu serbest bırakmaması gerekir.

Binance P2P Dolandırıcılık Suçlaması Mağduriyeti 

Binance üzerinden P2P ticareti yapan traderlara dolandırıcılık suçlaması yönlendirilmektedir. Özellikle paranın kaynağı belirli olmayan işlemlerde hesabına gelen para sebebiyle traderlar mağduriyet yaşamaktadır. Bu tarz bir problemle karşılaşıldığında ifadeye mutlaka alanında uzman bir avukatla gidilmelidir. İşlemlerin yeterince anlatılamaması halinde tutuklamalar dahi söz konusu olabilmektedir.

Bybit P2P Dolandırıcılık Suçlaması Mağduriyeti 

Bybit üzerinden P2P ticareti yapan traderlara dolandırıcılık suçlaması yönlendirilmektedir. Özellikle paranın kaynağı belirli olmayan işlemlerde hesabına gelen para sebebiyle traderlar mağduriyet yaşamaktadır. Bu tarz bir problemle karşılaşıldığında ifadeye mutlaka alanında uzman bir avukatla gidilmelidir. İşlemlerin yeterince anlatılamaması halinde tutuklamalar dahi söz konusu olabilmektedir.

Sonuç: P2P Ticareti Yaparken Nelere Dikkat Edilmeli?

• Resmi Platformlar Kullanın: Binance gibi küresel, denetim altında çalışan borsaları tercih edin.
• Kimlik Doğrulama Şartı Arayan İlanlara Yönelin: Anonim hesaplardan uzak durun.
• Vergi Beyanına Hazır Olun: Kripto kazancınızın vergilendirme kapsamına girebileceğini unutmayın.
• Toplu Fonlamadan Kaçının: Token veya coin satışı yapan platformlarda “yatırım” vaadine kanmayın.
• Dolandırıcılık Karşısında Dikkatli Olun: Her şey “P2P” etiketi altında güvenli olmayabilir.

P2P ticareti, doğru yapıldığında hızlı, uygun maliyetli ve güvenli bir alternatif olabilir. Ancak bu alanda hukuki sorumluluklar ve denetim riski de her zaman göz önünde bulundurulmalıdır. Hem bireysel hem kurumsal kullanıcılar, faaliyetlerinin SPK mevzuatı kapsamını aşmadığından emin olmalıdır. Hukuki güvence sağlamak için bir kripto suçlarında ve işlemlerinde uzman avukattan danışmanlık almak her zaman yerinde bir tercih olacaktır.

P2P Ticareti Suçları Ceza Avukatı Ne Yapar?

P2P ticareti suçları ceza avukatı, TCK’da düzenlenen Kripto Para Suçları suçlarından yargılanan sanıkların ifadelerine eşlik etme, savcılık dosya takibi, savunma hazırlama ve ceza mahkemesi dosya takibi yapar. İstanbul Kripto Para Suçları ceza avukatı teknik konularda danışmanlık hizmeti sağlar. Kripto Para Suçları suçlarıyla ilgili diğer makalelerimize buraya tıklayarak ulaşabilirsiniz.

P2P Dolandırıcılığı Avukatı Ücreti Ne Kadar?

P2P dolandırıcılığı avukatlık ücreti avukatlık asgari ücret tarifesinden aşağı olmamak üzere İstanbul Barosu’nun tavsiye niteliğindeki ücret tarifesine göre belirlenir.

P2P Ticareti Suçları Avukatı Ücreti Ne Zaman Ödenir?

P2P dolandırıcılığı avukatlık ücreti peşin ödenir. İstanbul P2P dolandırıcılığı avukatlık ücreti avukatı ücretinin miktara göre taksitlendirilmesi mümkündür. Yine İstanbul Kripto Para Suçları avukatı ücretinin bir kısmı dava sonunda almak üzere nisbi de kararlaştırılabilir.

P2P Dava Masrafları 

P2P dolandırıcılığı ve P2P ticareti avukatlık ücreti dava masrafları açılacak olan davaya göre değişmekle birlikte ortalama 1.000,00 – 4.000,00 TL arasındadır. İstanbul Kripto Para Suçları dava masraflarını buraya tıklayarak hesaplayabilirsiniz.

P2P Ticareti Avukat 

P2P ticareti ya da P2P dolandırıcılığı üzerinden işlem gören şüpheli ve sanıkların ifadelerine eşlik etme, savcılık dosya takibi, savunma hazırlama ve ceza mahkemesi dosya takibi yapar.