P2P TİCARETİ VE P2P DOLANDIRICILIĞI (2026) (P2P SAVCILIK VE MAHKEME)

P2P Nedir? P2P Nedir Binance? (Peer To Peeer)

P2P, yani “peer-to-peer” terimi, iki kullanıcı arasında aracı olmadan doğrudan bağlantı kurularak yapılan işlemleri tanımlar. Finansal dünyada P2P kavramı, genellikle dijital varlıkların (kripto paraların) bireyler arasında doğrudan alınıp satılması anlamına gelir. Bu modelde alıcı ve satıcı doğrudan iletişime geçer; genellikle yalnızca bir platformun sunduğu arayüz aracılık eder.

Binance gibi büyük kripto para borsaları, P2P ticaret için kullanıcılara özel pazar yerleri sunar. “P2P Nedir Binance?” sorusuna bu noktada şu sekilde cevap verebiliriz: Binance P2P, kullanıcıların kendi aralarında kripto para alım satımı yapabildikleri, borsa tarafından süreçlerin ve ödemelerin güvenli bir şekilde yürütülmesini sağlayan bir aracı platformdur. Kullanıcılar burada kendi fiyatlarını belirler, ilan verir veya mevcut ilanlara teklif verir.

Uygulamada 3. kişiden hesaba gelen paranın bir suçtan elde edildiği, bu sebeple p2p ticareti yapan kişinin şüpheli sıfatıyla dosyalara dahil edildiği görülmektedir. Bu durumda suçlama tespit edilerek ifade verecek kişinin mağdur ve diğer şüpheli ile bağlantısı tespit edilmelidir. Suçlama hırsızlık, dolandırıcılık, kara para aklama vb. olabilir. Söz konusu olayda hangi suç işlendi ise o suça göre hapis cezasına maruz kalabilmektedir.

P2P Ticareti Türkiye’de Suç mu? P2P Türkiye’de Yasal Mı? 

P2P ticareti, Türk hukuk sisteminde açık bir şekilde “suç” olarak tanımlanmış bir faaliyet değildir. Ancak  Sermaye Piyasası Kurulu tarafından bu işlemlerin yapılması yasaklanmıştır.

Sermaye Piyasası Kurulunca, kripto varlık hizmet sağlayıcı platformlar bünyesinde bulunan eşler arası (P2P) dijital pazar yerleri nezdinde gerçekleştirilen kripto varlık alım, satım veya takas işlemlerine ilişkin düzenlemeleri de içeren i-SPK.35.B. (19.09.2024 tarih ve 1484 s.k.) sayılı İlke Kararı alınmış ve 19.09.2024 tarih ve 48 sayılı SPK Bülteninde yayımlanmıştır.

Anılan Karar’ın (6) numaralı maddesinde; “Doğrudan kullanıcılar arasında kripto varlıkların alım, satım ve takasının yapılmasına imkân sağlayan eşler arası (Peer to Peer – P2P) dijital pazar yerlerinde, kendi adına fakat başkası hesabına işlem yapılmasının düzenli uğraşı, ticari veya mesleki faaliyet olarak icra edilmesi, Kanun’un 99/A maddesi kapsamında izinsiz kripto varlık hizmet sağlayıcılığı faaliyeti olarak değerlendirilebilecektir. Bu faaliyetleri yürütenlerin 08.11.2024 tarihine kadar faaliyetlerini sonlandırmaları gerekir.” hükmü bulunmaktadır.

Bu çerçevede, İlke Kararı uyarınca eşler arası dijital pazar yerlerinde kendi adına fakat başkası hesabına işlem yapılmasının düzenli uğraşı, ticari veya mesleki faaliyet olarak icra edilmesi izinsiz kripto varlık hizmet sağlayıcılığı olarak değerlendirilebilecek olup, bu işlemlere yönelik faaliyetlerin 08.11.2024 tarihine kadar sonlandırılması gerekmektedir. Bu faaliyetlerde bulunmak isteyenlerin, faaliyette bulunabilmek amacıyla 08.08.2024 tarih ve 42/1259 sayılı Kurul İlke Kararına uygun olarak izin alması gerekmektedir. Kripto paralar, Türkiye’de hâlâ hukuki bir tanıma kavuşturulmamış olsa da, 16 Nisan 2021 tarihli Resmî Gazete’de yayımlanan yönetmelik ile ödeme aracı olarak kullanılmaları yasaklanmıştır.

P2P Soruşturma ve P2p Mahkeme Dosyası Neden Açılır? 

P2P, kişilerin banka ya da aracı kurum olmaksızın doğrudan birbirlerine para transferi yapabildiği sistemleri ifade eder. Bu sistemler hızlı ve pratik olsa da, dolandırıcılık faaliyetlerinde sıkça kullanılmaya başlanmıştır.

En yaygın sorunlar şunlardır:

• Başkasına ait suç gelirinin kişinin hesabına gelmesi,

• Kiralanan veya ödünç verilen banka/ödeme hesabı,

• Kripto para – P2P para transferi bağlantılı işlemler,

• “Sadece para gönder al” denilerek yapılan işlemler,

Bu tür durumlarda hesap sahibi, çoğu zaman şüpheli sıfatıyla ifadeye çağrılır.

P2P İlan Sahibi Açısından Suçtan Elde Edilen Paranın Üçüncü Kişiden Gelmesi ve Ceza Sorumluluğu

P2P ilanları üzerinden yapılan işlemlerde en sık karşılaşılan hukuki sorunlardan biri, suçtan elde edilen paranın doğrudan ilan sahibinin IBAN’ına, ancak üçüncü bir kişi tarafından gönderilmesi nedeniyle ilan sahibinin şüpheli ya da sanık konumuna düşmesidir. Uygulamada dolandırıcılık failleri, mağdurları kandırarak parayı P2P ilan sahibinin hesabına yönlendirmekte, bu durum ise ilan sahibinin nitelikli dolandırıcılık veya nitelikli hırsızlık vb. suçlamalarla karşı karşıya kalmasına yol açabilmektedir. Oysa birçok olayda ilan sahibi, paranın suçtan kaynaklandığını bilmeden, yalnızca P2P işlemi kapsamında ödeme aldığını düşünmektedir.

Bu tür dosyalarda ceza sorumluluğunun belirlenmesinde kast, bilgi ve irade unsurları hayati önem taşır. Paranın kaynağının bilinip bilinmediği, ilan sahibinin üçüncü kişiyle bağlantısı, işlem öncesi ve sonrası yazışmalar ile para hareketlerinin olağan akışa uygunluğu detaylı şekilde incelenmelidir.

ÖNEMLİ: Uygulamada verilen yetersiz ifadeler sebebiyle iddianameler düzenlendiği, hapis cezaları verildiğine sıkça denk gelinmektedir. Bu nedenle P2P ilanı nedeniyle hesabına üçüncü kişiden para gelen kişilerin, sürecin başından itibaren ceza hukuku açısından teknik savunma gerektiren bu dosyalarda profesyonel hukuki destek alması kritik önemdedir.

P2P Mağdurları Ne Yapmalı? P2P Savcılık Dosyam Var Nasıl İfade Vermeliyim? 

P2p ticareti kapsamında bir kişi hakkında soruşturma başlatılmışsa öncelikle suç ve suça konu işlem tespit edilmelidir. Uygulamada 3. kişiden hesaba gelen paranın bir suçtan elde edildiği, bu sebeple p2p ticareti yapan kişinin şüpheli sıfatıyla dosyalara dahil edildiği görülmektedir. Bu durumda suçlama tespit edilerek ifade verecek kişinin mağdur ve diğer şüpheli ile bağlantısı tespit edilmelidir. İfade vermeden önce mutlaka alanında uzman bir avukattan destek alınmalıdır.

P2P Dolandırıcılığı Suçlaması İle İfadeye Çağrılmak Ne Anlama Gelir?

İfadeye çağrılmanız, hakkınızda kesin suç işlendiği anlamına gelmez. Ancak savcılık sizi olayla bağlantılı gördüğü için bilgi almak ister.

Bu aşamada yapılan en büyük hatalar: Avukatsız ifade vermek, panikle çelişkili beyanlarda bulunmak, bilgi sahibi olunmayan konularda yorum yapmak, “Zaten suçsuzum” düşüncesiyle süreci hafife almaktır.

P2P Soruşturma Süreci 

P2P soruşturması şeklinde bilenen husus aslında kişinin; p2p işlemleri sebebiyle hesabına para alması ve bir suçla karşı karşıya kalmasıdır. Burada özellikle ilan sahibinin banka hesabına gelen paranın kara para, dolandırıcılık ya da hırsızlıktan elde edilen para olması gibi nedenlerle soruşturma başlatılmaktadır. Savcılığından İddianame düzenlenesi durumunda mahkeme aşaması başlamaktadır.

P2P Banka Blokesi Neden Olur? 

P2P banka blokesi genellikle başlatılan soruşturma kapsamında savcılık tarafından konulmaktadır. Mağdurun şikayeti üzerine savcılık tarafından (dolandırıcılık vb.) suçlardan dolayı paranın gittiği hesaplara bloke konulmaktadır. Mağdurun şikayeti üzerine paranın hareketini izleyen savcılık p2p ilan sahibinin hesabına aktarılan parayı ifade ve soruşturma ve bazen mahkeme aşaması tamamlanıncaya kadar bloke etmektedir.

P2P banka blokesi, banka ya da MASAK kararı ile de olabilmektedir. Özellikle seri şekilde ve açıklamasız para transfer hareketi olması; bankanın ve MASAK’ın risk görerek hesabı incelemeye almasına ve bloke kararı almasına sebebiyet vermektedir.

P2P Banka Blokesi Sebebi Nedir? P2P Banka Blokesi Kalkar Mı?

P2P banka blokesi, ifade ve savcılığa verilen savunmalar sonrasında kaldırılabilir. Banka ya da MASAK blokeleri de yine itiraz ve açıklamalarla kaldırılabilir. Bu süreçte özellikle deneyimli bir avukat ile sürecin yürütülmesi başarı şansını yükselterek hızlı sonuçlanmasını sağlayacaktır.

P2P Mahkeme Süreci 

P2P mahkeme süreci, savcılığın bir suçla ilgili iddianame düzenlenmesi ile başlar. P2P mahkeme süreci; sanık sayısı, suçun niteliğine göre ortalama 1-2 sene sürebilir.  Sanıklar, mahkemede ifade verir, deliller toplanır duruma göre bilirkişi raporu alınır. Tüm bu süreç sonunda sanığın cezalandırılmasına karar verilebileceği gibi suçun sabit olmaması sebebiyle beraatine de karar verilebilir. Bu süreçte özellikle kripto, p2p, ceza alanında deneyimli bir avukat ile sürecin yürütülmesi tavsiye edilir.

P2P Hapis Cezası Alır Mıyım? Hapis Cezası Kaç Yıl?

Uygulamada 3. kişiden hesaba gelen paranın bir suçtan elde edildiği, bu sebeple p2p ticareti yapan kişinin şüpheli sıfatıyla dosyalara dahil edildiği görülmektedir. Bu durumda suçlama tespit edilerek ifade verecek kişinin mağdur ve diğer şüpheli ile bağlantısı tespit edilmelidir. Suçlama hırsızlık, dolandırıcılık, kara para aklama vb. olabilir. Söz konusu olayda hangi suç işlendi ise o suça göre hapis cezası hesaplanabilir.

P2P Dolandırıcılığı ve Bilişim Hırsızlığı Cezaları

P2P (kişiden kişiye) ödeme ve varlık transferi sistemleri üzerinden gerçekleştirilen hukuka aykırı eylemler, Türk Ceza Kanunu kapsamında nitelikli bilişim dolandırıcılığı ve nitelikli bilişim hırsızlığı suçları olarak değerlendirilmekte ve ağır yaptırımlara tabi tutulmaktadır. Özellikle kripto varlık alım satımı, dijital cüzdanlar ve banka uygulamaları kullanılarak mağdurun yanıltılması suretiyle menfaat elde edilmesi halinde, TCK 158 kapsamında 4 yıldan 10 yıla kadar hapis ve adli para cezası gündeme gelmektedir. Bu tür P2P dosyalarında, suçun bilişim sistemleri aracılığıyla işlenmiş olması, basit dolandırıcılık iddiasını nitelikli hale getirerek ceza miktarını doğrudan artırmaktadır.

Öte yandan P2P süreçlerinde rıza dışı para veya kripto varlık aktarımı söz konusuysa, fiil nitelikli bilişim hırsızlığı kapsamında değerlendirilir ve TCK 142 uyarınca 5 yıldan 10 yıla kadar hapis cezası öngörülür. Uygulamada, paranın üçüncü kişilerden ilan sahibinin hesabına gönderilmesi gibi durumlar, masum kişilerin dahi şüpheli konumuna düşmesine yol açabilmektedir. Bu nedenle P2P nitelikli bilişim suçlarına ilişkin ceza değerlendirmelerinde kast, bilme unsuru ve işlem zincirinin teknik olarak incelenmesi büyük önem taşır. Aksi halde, hukuka aykırı bir eylemle ilgisi bulunmayan P2P kullanıcıları ağır ceza yaptırımlarıyla karşı karşıya kalabilir.

P2P Nitelikli Bilişim Dolandırıcılığı ve Nitelikli Bilişim Hırsızlığı Cezaları

P2P Mağdurları İçin Emsal Savcılık ve Ceza Mahkeme Kararı 

P2p dolandırıcılığı sebebiyle ağır ceza mahkemesinde yargılanan kişiler için hukuk büromuz tarafından alınan emsal beraat ve takipsizlik kararları vardır.

Binance P2P Dolandırıcılık Suçlaması Mağduriyeti 

Binance üzerinden P2P ticareti yapan traderlara dolandırıcılık suçlaması yönlendirilmektedir. Özellikle paranın kaynağı belirli olmayan işlemlerde hesabına gelen para sebebiyle traderlar mağduriyet yaşamaktadır. Bu tarz bir problemle karşılaşıldığında ifadeye mutlaka alanında uzman bir avukatla gidilmelidir. İşlemlerin yeterince anlatılamaması halinde tutuklamalar dahi söz konusu olabilmektedir.

Bybit P2P Dolandırıcılık Suçlaması Mağduriyeti 

Bybit üzerinden P2P ticareti yapan traderlara dolandırıcılık suçlaması yönlendirilmektedir. Özellikle paranın kaynağı belirli olmayan işlemlerde hesabına gelen para sebebiyle traderlar mağduriyet yaşamaktadır. Bu tarz bir problemle karşılaşıldığında ifadeye mutlaka alanında uzman bir avukatla gidilmelidir. İşlemlerin yeterince anlatılamaması halinde tutuklamalar dahi söz konusu olabilmektedir.

P2P Ticaretinde Vergi Var Mıdır? P2P Ticareti Vergisi Nedir?

P2P kripto para ticareti ile ilgili doğrudan bir vergi düzenlemesi olmasa da yapılan işlemlerin dayanağı bir kanun olmasa da genel kurallara göre vergilendirilecektir. P2P kripto para ticareti üzerinden elde edilen kazançlar ticari kazanç sayılacağı için vergilendirilecektir.

P2P vergileri ile ilgili doğrudan bir düzenleme olmasa da ticari kazançlara göre vergilendirilir. Yine gelir idaresinden bu konuda özelge alınması tavsiye edilir.

P2P Savcılık ve Mahkeme Sürecinde P2P Avukatı Ne Yapar?

P2P avukat olarak bahsedilen husus aslında bilişim ve kripto alanında uzmanlıktır. P2p avukatı, TCK’da düzenlenen Kripto Para Suçları suçlarından yargılanan sanıkların ifadelerine eşlik etme, savcılık dosya takibi, savunma hazırlama ve ceza mahkemesi dosya takibi yapar. İstanbul Kripto Para Suçları ceza avukatı teknik konularda danışmanlık hizmeti sağlar. Kripto Para Suçları suçlarıyla ilgili diğer makalelerimize buraya tıklayarak ulaşabilirsiniz.

P2P Dolandırıcılığı Avukatı Ücreti Ne Kadar?

P2P dolandırıcılığı avukatlık ücreti avukatlık asgari ücret tarifesinden aşağı olmamak üzere İstanbul Barosu’nun tavsiye niteliğindeki ücret tarifesine göre belirlenir.

P2P Mağdurları Ceza Avukatı Ücreti Ne Zaman Ödenir?

P2P dolandırıcılığı avukatlık ücreti peşin ödenir. İstanbul P2P dolandırıcılığı avukatlık ücreti avukatı ücretinin miktara göre taksitlendirilmesi mümkündür. Yine İstanbul Kripto Para Suçları avukatı ücretinin bir kısmı dava sonunda almak üzere nisbi de kararlaştırılabilir.

P2P Dava Masrafları 

P2P dolandırıcılığı ve P2P ticareti avukatlık ücreti dava masrafları açılacak olan davaya göre değişmekle birlikte ortalama 8.000,00 – 10.000,00 TL arasındadır. İstanbul Kripto Para Suçları dava masraflarını buraya tıklayarak hesaplayabilirsiniz.

P2P Dolandırıcılığı, P2P Soruşturma ve P2P Mahkeme Avukat 

P2P ticareti ya da P2P dolandırıcılığı üzerinden işlem gören şüpheli ve sanıkların ifadelerine eşlik etme, savcılık dosya takibi, savunma hazırlama ve ceza mahkemesi dosya takibi konusunda deneyimli bir avukattan destek alması süreci hızlandıracak ve güvenlik sağlayacaktır. Bilişim Hukuku hakkında daha fazla bilgiye buradan ulaşabilirsiniz.

SIKÇA SORULAN SORULAR: 

P2P Suç Mudur? 

Türkiye’de p2p işlemlerini doğrudan yasaklayan bir kanun hükmü olmamakla birlikte SPK ilke kararı ile bu işlemlerin bazı durumlarda suç sayılabileceği, yetkisiz kripto hizmet sağlayıcısı olarak değerlendirilme ihtimali olduğu belirtilmiştir.

P2P Soruşturması Neden Açılır? 

P2p soruşturması olarak bilenen durum aslında p2p işlemi sebebiyle başka bir suçla ilgilinin bağlantı kurulmasıdır. Uygulamada; banka hesabına gelen paranın suçtan elde edildiği durumlarda işlem sahibinin şüpheli olarak dosyaya eklendiği görülmektedir.

P2P Banka Blokesi Neden Konulur? 

P2p banka blokesi, p2p işlemi sebebiyle hesabına gelen para için gönderen kişinin şikayetçi olması, gelen paranın suçla bağlantılı olması, banka ya da MASAK tarafından yapılan incelemelere dayalı koyulduğu bilinmektedir.

P2P Savcılık Soruşturması Ne Kadar Sürer? 

P2p savcılık soruşturması ortalama 3-12 ay arası sürmektedir. Dosyadaki şüpheli sayısının fazla olması, hesap hareketlerinin yoğun olması gibi birden fazla sebep bu süreyi etkilemektedir.

P2P Mahkeme Aşaması Ne Kadar Sürer? 

P2p mahkeme aşaması ortalama 8-16 ay arası sürmektedir. Dosyadaki sanık sayısının fazla olması, bilirkişi raporu alınması, hesap hareketlerinin yoğun olması gibi birden fazla sebep bu süreyi etkilemektedir.

P2P Mağdurları Ne Yapmalı? 

Yaptığı işlem sebebiyle soruşturması açılan, ifadeye çağrılan p2p mağdurları, öncelikle suçlamayı ve kendisiyle bağlantısını öğrendikten sonra ifade vermeli ve delillerini  sunarak açıklar şekilde savunma ve itirazlarını yapmalıdır. Bu süreçlerde alanında uzman bir avukattan destek alınması sürecin kısa ve başarılı sonuçlanmasına destek sağlayacaktır.