MetaTrader 5 (MT5) Dolandırıcılığı Nedir? (2026)
MetaTrader 5 (MT5) Nedir?
MetaTrader 5 (MT5), küresel forex piyasasında faaliyet gösteren aracı kurumlar ve bankalar tarafından yaygın olarak tercih edilen, Rusya menşeili MetaQuotes firması tarafından geliştirilmiş bir elektronik işlem platformudur.
Yazılımın küresel düzeyde kabul görmesi; yalın arayüz tasarımı, yüksek hızlı emir iletim mekanizması ve gelişmiş teknik analiz araçları ile indikatörleri bünyesinde barındırmasından kaynaklanmaktadır.
Platformun ergonomik yapısı sayesinde, harici bir kılavuza ihtiyaç duyulmaksızın asgari düzeyde görsel yönlendirme ile işlem metodolojisi kavranabilmektedir. Masaüstü ve mobil (iOS/Android) işletim sistemleriyle tam uyumlu olan yazılım, çoklu cihaz erişimine imkan tanımaktadır.
Sistem üzerinden, finansal risk içermeyen simülasyon (demo) hesapları ile piyasa işleyişi test edilebileceği gibi, entegre gerçek hesaplar vasıtasıyla aktif fon yönetimi ve ticari işlemler de icra edilebilmektedir.
MetaTrader 4 Dolandırıcılığı Nedir?
MetaTrader 4 (MT4) ve MetaTrader 5 (MT5), mülkiyeti MetaQuotes firmasına ait yasal ve lisanslı birer yazılım altyapısıdır. Ancak SPK (Sermaye Piyasası Kurulu) lisansı bulunmayan yasa dışı/merdiven altı aracı kurumlar, bu platformların White Label (beyaz etiket) olarak adlandırılan kiralama modelinden faydalanarak yatırımcıları mağdur etmektedir.
Söz konusu dolandırıcılık modelinde, kötü niyetli aktörler platformun yönetici panelini kullanarak grafikler, fiyat endeksleri ve hesap bakiyeleri üzerinde manipülasyon gerçekleştirmektedir. Yatırımcıların ekranda gördükleri kazanç veya kayıplar tamamen yapay olup, gerçek piyasa koşullarını yansıtmamaktadır.
Süreç içerisinde, mağdurlardan sisteme aktarılan fonlar gerçek bir yatırıma dönüştürülmemekte; doğrudan şüpheli şahısların veya paravan şirketlerin banka hesaplarına ya da kripto cüzdanlarına aktarılmaktadır. Mağdur para çekme talebinde bulunduğunda ise sigorta bedeli, dosya masrafı veya vergi borcu gibi adlar altında ek fon talep edilerek nitelikli dolandırıcılık fiili sürdürülmektedir.
MetaTrader 5 Yasal Bir Uygulama Mıdır?
Yazılımın kendisi, doğası gereği herhangi bir yasa dışı unsur barındırmayan nötr bir teknolojik araçtır. Uygulamanın Türkiye Cumhuriyeti sınırları içerisindeki hukuki meşruiyeti, platformun entegre edildiği aracı kurumun statüsüne bağlıdır. Sermaye Piyasası Kurulu tarafından yetkilendirilmiş ve lisanslandırılmış aracı kurumlar üzerinden kullanılan MetaTrader 5 altyapısı hukuka uygundur.
MetaTrader 5 Dolandırıcılığı Nasıl Gerçekleşir?
Sosyal Medya Üzerinden Yatırım Vaadi
Süreç, popüler sosyal medya platformlarında sponsorlu gönderiler ve deepfake (yapay zeka ile yüz/ses taklidi) teknolojisi kullanılarak başlatılmaktadır. Güvenilirlik algısı yaratmak adına, kamuoyunca tanınan ünlü isimlerin, iş insanlarının veya siyasetçilerin sahte yatırım tavsiyeleri içeren videoları üretilmekte ve yüksek kazanç vaadiyle kitleler ağa çekilmektedir.
WhatsApp ve Telegram Grupları
Sosyal medyadaki linklere tıklayan mağdurlar, kapalı devre çalışan WhatsApp veya Telegram gruplarına yönlendirilmektedir. Bu gruplarda, örgütlü yapıya dahil olan sahte yatırımcı profilleri tarafından sürekli olarak yapay dekontlar ve yüksek kar payı ekran görüntüleri paylaşılmakta; böylece mağdur üzerinde psikolojik bir güven ve manipülasyon alanı oluşturulmaktadır.
Sahte Yatırım Danışmanları
Kendilerini uzman yatırım danışmanı veya portföy yöneticisi olarak tanıtan şüpheliler, mağdura MetaTrader 5 uygulamasını indirtmekte ve kendi denetimlerindeki sahte bir aracı kuruma ait sunucuya bağlatmaktadır. Platformun admin paneli yetkileri dolandırıcılarda olduğundan, mağdurun ekranda gördüğü grafikler, işlemler ve bakiye artışları tamamen yapay zeka destekli yazılımlarla kurgulanan sahte verilerden ibarettir.
Yapay Zeka Destekli Yatırım Vaadi
Yapay zeka algoritmaları ile sıfır riskli otomatik al-sat vaadiyle ikna edilen mağdurun sisteme aktardığı fonlar, gerçek bir piyasaya yönlendirilmemekte; doğrudan şüphelilerin paravan şirketlerine veya kripto varlık cüzdanlarına transfer edilmektedir. Süreç sonunda kazancını çekmek isteyen mağdurlardan vergi, swap bedeli veya dosya masrafı adı altında ek fonlar talep edilerek nitelikli dolandırıcılık fiili tamamlanmaktadır.
Ünlü İsimlerin Kullanılması
Son yıllarda çokça popülerleşmiş olan ınfluencerlar gibi sanat ve toplum hayatından ünlülerin de dahil olduğu çeşitli sosyal medya ve reklam kampanyaları ile ilgilileri tarafından ilgi toplanması sağlanarak yatırımcılar dolandırıcılık ağına çekilebilmektedir. Mamafih sahte deepfake teknolojileri ile de yurt dışı ve ülkemizde de son dönemde peyda olan sahte yatırım vaatleri ile sanki gerçekten ünlü kişi konuşuyormuşçasına yapılan canlandırmalar da görülmektedir.
MetaTrader 5 Dolandırıcılığının En Yaygın Yöntemleri
Sahte Forex Şirketleri ve Lisanssız Aracı Kurumlar
Sermaye Piyasası Kurulu nezdinde hukuki meşruiyeti ve lisansı bulunmayan merdiven altı yapılar, kurumsal web siteleri ve sahte lisans belgeleriyle meşru birer aracı kurum izlenimi uyandırmaktadır. MetaTrader 5 altyapısını kiralayan bu yetkisiz oluşumlar, yatırımcıların sisteme aktardığı fonları doğrudan kendi uhdelerine geçirmekte; arayüz üzerinde ise kurgusal piyasa hareketleri göstermektedir.
Sahte Kripto Para Platformları
Yüksek işlem hacmine sahip kripto varlık piyasalarını taklit eden şüpheliler, MetaTrader 5 entegrasyonu üzerinden sahte kripto endeksleri ve pariteleri üretmektedir. Mağdurların, blokzincir ağında karşılığı bulunmayan sanal token veya coinleri aldıkları algısı yaratılmakta; böylece yatırım adı altında gönderilen tüm fonlar izi sürülemez kripto cüzdanlara transfer edilmektedir.
Kopya İşlem (Copy Trade) Dolandırıcılığı
Uzman traderların işlemlerini otomatik kopyalayarak zahmetsiz kazanç vaadi üzerine kurulan bu modelde, kurgusal hesapların geçmiş performans grafikleri manipüle edilerek yüksek başarı oranları sergilenmektedir. Sistem havuzuna fon aktaran yatırımcıların bakiyeleri, kaldıraç oranlarının arka planda kasıtlı olarak değiştirilmesiyle ani ve yapay zarar senaryolarıyla sıfırlanmaktadır.
Yüksek Kazanç Garantisi Vaadi
Finansal piyasaların doğası gereği barındırdığı risk unsurları gizlenerek sunulan kesin ve yüksek kazanç garantisi hileli davranışın ve aldatıcılık kabiliyetinin bir karinesi olarak kabul edilmektedir. Bu vaatlerle mağdurların iradesi sakatlanmakla beraber fiil, Türk Ceza Kanunu Madde 158/1-f kapsamında doğrudan “Bilişim Sistemlerinin Araç Olarak Kullanılması Suretiyle Nitelikli Dolandırıcılık” suçunun unsurlarını sağladığını ifade edebiliriz.
MetaTrader 5 Hesabında Bakiye Görünüyor Ama Para Çekilemiyor
Vergi Ödeme Talebi ve Komisyon Ödeme Talebi
Mağdurun platform üzerinde biriken bakiyesini çekme talebi yasa dışı yapı tarafından reddedilmekte ve mevcut kazancın vergilendirilmesi veya aracılık komisyonu gerekçe gösterilerek ek fon talep edilmektedir. Hukuken, lisanslı kurumlar bu tür kesintileri mevcut bakiyeden mahsup etmekle mükelleftir; kazancın transferi için dışarıdan harici bir vergi veya komisyon bedeli talep edilmesi operasyonun dolandırıcılık aşamasına geçtiğinin bir göstergesidir.
Sigorta Bedeli Talebi ve Hesap Doğrulama Ücreti Talebi
Uluslararası fon transferlerinin güvenceye alınması amacıyla swift sigorta bedeli ya da hesabın aktif hale getirilmesi için hesap doğrulama/aktivasyon ücreti adı altında mükerrer ödemeler talep edilebilmektedir. Sistemdeki bakiye üzerinde mutlak tasarruf yetkisi engellenen mağdur, yatırdığı ilk fonları kurtarma saikiyle hareket ederek iradesi sakatlanmak suretiyle bu hileli talepleri de karşılamaya zorlanmaktadır.
Kara Para Aklama Kontrolü Bahaneleri
Finansal suçları önleme mevzuatları kötüye kullanılarak, mağdurun hesabı şüpheli işlem veya kara para aklama şüphesi gerekçeleriyle sahte bir bloke işlemine tabi tutulmaktadır. Blokajın kaldırılması ve hesabın ibra edilmesi için mağdurdan teminat bedeli adı altında ek sermaye aktarımı istenmekte; böylece suçun yasal mevzuat kılıfı altında sürdürülmesi amaçlanmaktadır.
MetaTrader 5 Üzerinden Dolandırıldığımı Nasıl Anlarım?
İşlem yapılan aracı kurumun SPK tarafından verilmiş geçerli bir kaldıraçlı alım satım lisansının bulunmaması, dolandırıcılık olgusunun ilk ve en somut karinesidir. Ayrıca MetaTrader 5 uygulamasına giriş yapılırken bağlanılan sunucu isminin resmi, tescilli bir kuruma değil de paravan bir şirkete veya şahıs adına kayıtlı olması, sistemin manipülasyona açık olduğunun göstergesidir.
Piyasa hareketlerinden bağımsız olarak, hesap bakiyesinde ani ve açıklanamayan azalmaların meydana gelmesi, kaldıraç oranlarının yatırımcının bilgisi dışında değiştirilmesi ve işlemlerin hedeflenen fiyat seviyelerinden saptırılarak zararla kapatılması, platform yöneticilerinin sisteme müdahale ettiğini gösterebilmektedir.
Yatırım miktarının veya teminat bedellerinin, lisanslı bir aracı kurumun kendi kurumsal banka hesabı yerine; üçüncü şahısların şahsi hesaplarına, alakasız paravan şirketlere veya kripto varlık cüzdanlarına gönderilmesinin talep edilmesi, fonların kayıt dışı bırakıldığının ve uhdeye geçirildiğinin gösterebilmektedir.
Kazanılan veya yatırılan fonların çekilmek istenmesi halinde; sistem arızaları, genel müdürlük onayları, siber saldırı iddiaları veya vergi/sigorta/komisyon adı altında ek sermaye transferi şartı koşulması, nitelikli dolandırıcılık fiilinin icra aşamasına geçildiğinin göstergesidir.
MetaTrader 5 Üzerinden Dolandırıldım Ne Yapmalıyım?
MetaTrader 5 üzerinden yatırım yaptığı düşüncesiyle para gönderen kişinin dolandırıldığını fark etmesi halinde öncelikle şüphelilerle gerçekleştirilen WhatsApp, Telegram ve diğer mesajlaşmaların, e-posta yazışmalarının, banka dekontlarının, kripto para transfer kayıtlarının, cüzdan adreslerinin, kullanılan internet sitelerinin ve MetaTrader 5 üzerinde görünen hesap ve işlem geçmişlerinin kayıt altına alınması gerekmektedir. Özellikle şüphelilerin kullandığı telefon numaraları, kullanıcı adları, banka hesapları, IBAN bilgileri ve kripto cüzdan adresleri soruşturma bakımından önem taşımaktadır.
MetaTrader 5 ekranında yatırım bakiyesi, kâr veya gerçekleştirildiği iddia edilen işlemlerin görülmesi, tek başına bu paraların gerçekten yatırıma yönlendirildiğini göstermemektedir. Uygulamada mağdura yüksek kazanç elde ettiği izlenimi verilmesine rağmen gönderilen paraların gerçekte yatırım işlemlerinde kullanılmadığı veya para çekmek isteyen mağdurdan vergi, komisyon, sigorta, teminat ya da hesap açma bedeli gibi adlar altında yeni ödemeler talep edildiği yöntemlerle karşılaşılabilmektedir.
Somut olayın özelliklerine göre eylemler, TCK m.158 kapsamında nitelikli dolandırıcılık suçunu oluşturabilecektir. Bunun yanında faaliyetlerin yetkisiz şekilde yatırım hizmeti veya sermaye piyasası faaliyeti niteliğinde olması halinde 6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu kapsamında ayrıca değerlendirme yapılması gerekebilir. Bu nedenle suç duyurusunda yalnızca kullanılan platformun adına değil, paranın kim tarafından istendiğine, hangi hesaba gönderildiğine, mağdurun hangi beyanlarla ödeme yapmaya ikna edildiğine ve paranın sonrasında nasıl hareket ettirildiğine ilişkin somut delillere yer verilmesi önemlidir.
Cumhuriyet Başsavcılığına yapılacak suç duyurusunda şüphelilere ait banka hesaplarının ve para transfer zincirinin tespit edilmesi; ilgili bankalardan hesap açılış bilgilerinin, hesap hareketlerinin ve gerekli diğer kayıtların getirtilmesi; kripto varlık kullanılmışsa ilgili borsa ve platformlardan kullanıcı ve transfer bilgilerinin temin edilmesi ve somut olayın şartları oluşmuşsa suçtan elde edildiği değerlendirilen malvarlığı değerleri hakkında koruma tedbirlerinin uygulanması talep edilebilir.
Özellikle dolandırıcılığın fark edilmesinden sonra hızlı hareket edilmesi önemlidir. Gönderilen paranın farklı banka hesaplarına veya kripto varlıklara aktarılması, fonların takip ve geri alınmasını güçleştirebileceğinden; banka, kripto varlık platformu ve adli makamlar nezdinde yapılabilecek işlemlerin gecikmeksizin değerlendirilmesi gerekmektedir.
MetaTrader 5 Dolandırıcılığında Hangi Deliller Toplanmalıdır?
Mali Transfer Kayıtları ve Banka Dekontları: Şüphelilerin yönlendirmesiyle gerçekleştirilen tüm para transferlerine ilişkin banka dekontları, hesap özetleri ve swift kayıtları eksiksiz olarak toplanmalıdır. Dekontların açıklama kısmında yer alan ifadeler ile fonların gönderildiği şahıs ya da paravan şirketlerin unvanları, suç örgütünün mali yapısının ve para trafiğinin deşifre edilmesinde delil niteliğindedir.
Kripto Varlık Transfer Geçmişi ve Cüzdan Adresleri: Fon aktarımının kripto varlıklar üzerinden yapılması durumunda; transferin gerçekleştirildiği borsa hesap dökümleri, gönderici ve alıcı cüzdan adresleri ile işlem kodları (TxID) kayıt altına alınmalıdır. Bu veriler, siber suçlar birimlerince blokzincir (blockchain) analizi yapılarak fonların izinin sürülmesini ve nihai failin tespit edilmesini sağlar.
Dijital İletişim ve Yazışma Kayıtları: Kendilerini yatırım danışmanı, asistan veya aracı kurum yetkilisi olarak tanıtan şahıslarla yapılan WhatsApp, Telegram ve e-posta yazışmaları; ses kayıtları ve telefon arama geçmişleri silinmeden muhafaza edilmelidir.
MetaTrader 5 Platform Verileri ve Log Kayıtları: Platform üzerinde açılan hesaba ilişkin kullanıcı numarası, sahte aracı kurumun bağlandığı sunucu (server) bilgileri, geçmiş işlemler listesi (account history) ve bakiye göstergelerinin ekran görüntüleri ile video kayıtları alınmalıdır. Dolandırıcıların yönetici paneli (admin) üzerinden grafiklere ve bakiyeye müdahale ettiğini gösteren bu anomaliler, bilişim sisteminin suçta araç olarak kullanıldığının delili olarak dosyaya sunulmalıdır.
MetaTrader 5 Dolandırıcılığı Nedeniyle Savcılığa Şikayet Nasıl Yapılır?
MetaTrader 5 altyapısı kullanılarak icra edilen nitelikli dolandırıcılık eylemlerine karşı şikayet, mağdurun ikametgahının bulunduğu veya suçun işlendiği yer Cumhuriyet Başsavcılığına hitaben yazılan bir suç duyurusu dilekçesi ile şikayet edilir.
Dilekçede; suça tahsis edilen sahte web sitelerinin alan adları (domain), sunucu (server) isimleri, irtibat kurulan telefon numaraları, WhatsApp/Telegram hesap bilgileri ve fon transferi yapılan banka hesap numaraları ile kripto cüzdan adresleri Şüpheliler kısmına eklenerek tasrih edilmelidir. Fiilin gerçekleşme şekli ve tarihleri, hile unsurları ve maruz kalınan maddi zarar net bir biçimde somutlaştırılmalıdır.
Ceza Muhakemesi Kanunu (CMK) uyarınca ikame edilecek delillerin (banka dekontları, TxID kripto transfer kodları, chat geçmişi ekran görüntüleri ve platform işlem logları) asılları veya onaylı suretleri dilekçe ekine düzenli bir dizi pusulası ile eklenmelidir. Delillerin eksiksiz ibrazı, savcılık makamı tarafından banka hesaplarına ve siber unsurlara yönelik gecikmesinde sakınca bulunan hal kapsamında ivedi tedbir kararları alınabilmesi adına önem ihtiva etmektedir.
MetaTrader 5 Dolandırıcılığında Hangi Suçlar Oluşur?
MetaTrader 5 altyapısının sahte sunucular ve manipülatif admin panelleri vasıtasıyla suçta araç olarak kullanılması, Türk Ceza Kanunu Madde 158/1-f uyarınca “Bilişim Sistemlerinin Araç Olarak Kullanılması Suretiyle Nitelikli Dolandırıcılık” suçunu oluşturur. Eylemin birden fazla şahsın hiyerarşik bir yapı ve iş bölümü içerisinde icra etmesi durumunda, TCK Madde 220 kapsamında “Suç İşlemek Amacıyla Örgüt Kurma, Yönetme veya Örgüte Üye Olma” suçunun unsurları da vücut bulmaktadır.
Sermaye Piyasası Kurulu’ndan (SPK) izin alınmaksızın kaldıraçlı alım-satım hizmeti sunulması, 6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu Madde 109/2 uyarınca “İzinsiz Sermaye Piyasası Faaliyeti Yürütmek” suçunu teşkil eder. Ayrıca platform arayüzündeki verilerin, fiyat endekslerinin ve kullanıcı bakiyelerinin yetkisiz müdahalelerle değiştirilmesi, TCK Madde 244 kapsamında “Sistemi Engelleme, Bozma, Verileri Yok Etme veya Değiştirme” suçu çerçevesinde ek cezai sorumluluk doğabilmektedir.
MetaTrader 5 Dolandırıcılığında Paramı Geri Alabilir Miyim?
Dolandırılan fonların geri alınabilmesi, hukuki sürecin başlatılma hızı ve paravan aktörlerin mali varlıklarının tespiti ile doğrudan ilişkilidir. Cumhuriyet Başsavcılıkları nezdinde yürütülen ceza soruşturmasına paralel olarak, Hukuk Muhakemeleri Kanunu (HMK) uyarınca asliye hukuk mahkemelerinden alınacak bir “İhtiyati Haciz” kararı ile şüphelilerin banka hesaplarına ve mal varlıklarına ivedilikle bloke konularak alınabilmesi mümkün olabilmektedir.
Kripto Para ile Yapılan MetaTrader 5 Dolandırıcılığında Süreç Nasıl İşler?
Kripto para ile entegre edilen dolandırıcılık modellerinde mağdur, banka hesabındaki nakit varlığını öncelikle yasal bir kripto borsası üzerinden stabil kripto paralara dönüştürmeye yönlendirilmektedir. Ardından bu varlıklar, lisanslı bir saklama cüzdanı yerine, sahte MetaTrader 5 platformunun arkasında yer alan şüphelilere ait soğuk cüzdan adreslerine transfer edilmektedir.
Fonların blokzincir ağına aktarılmasıyla birlikte, platform yöneticileri sahte arayüz yazılımları vasıtasıyla mağdurun MetaTrader 5 hesabına yapay bir bakiye tanımlamaktadır. Bu aşamada mağdur, varlıklarının kripto paritelerinde işleme girdiğini ve kazanç sağladığını düşünse de transfer edilen fonlar gerçekte suç örgütünün kontrolündeki cüzdanlar arasında dağıtılmaktadır.
MetaTrader 5 Dolandırıcılığında Paranın Geri Alınması Mümkün Müdür?
Kripto para transferlerinin geri döndürülemez mimarisi nedeniyle, geleneksel bankacılık sistemindeki gibi doğrudan bir eft/havale iptali mümkün değildir. Ancak blokzincir üzerindeki tüm işlemler kamusal ve şeffaf bir deftere kaydedildiğinden, siber suçlar uzmanları ve adli makamlar tarafından fonların izinin sürülmesi mümkündür.
Tahsilat kabiliyeti, fonların şüphelilerce nakde dönüştürülmek üzere kimlik doğrulaması zorunlu olan merkezi bir kripto para borsasına aktarılması doğmaktadır. Cumhuriyet Başsavcılığı vasıtasıyla ilgili borsaya ivedilikle siber suç ihbarı ve adli müzekkerelerin ulaştırılması halinde, ilgili hesaplar dondurularak blokaj altına alınan varlıkların mağdura iadesi sağlanabilmektedir.
Yurt Dışındaki Dolandırıcılara Karşı Hukuki Süreç Nasıl Yürütülür?
Yurt dışı merkezli veya yabancı uyruklu failler tarafından yürütülen MetaTrader 5 dolandırıcılıklarında, suçun bilişim sistemleri vasıtasıyla işlenmesi ve neticenin Türkiye’de meydana gelmesi sebebiyle, Türk mahkemeleri ve Cumhuriyet Başsavcılıkları yetkilidir. Şüphelilerin tespiti amacıyla uluslararası adli yardımlaşma mekanizmaları ve İnterpol kanalları devreye sokulmaktadır.
Siber suç birimlerince yapılan IP, alan adı ve sunucu analizleri neticesinde faillerin yabancı ülkelerdeki lokasyonları ve kimlik verileri saptanmaktadır. Elde edilen teknik deliller doğrultusunda adli makamlarca “Kırmızı Bülten” ve uluslararası yakalama kararları çıkarılabilmektedir.
Bilişim ve Kripto Para hukuku hakkında daha fazla bilgiye buradan erişebilirsiniz…
Sıkça Sorulan Sorular
MetaTrader 5 Güvenilir mi?
Yazılımın kendisi uluslararası standartlarda geliştirilmiş, nötr ve yasal bir finansal altyapıdır. Ancak platformun güvenilirliği, bağlandığınız aracı kurumun statüsüne göre değişir. SPK lisanslı kurumlar nezdinde kullanımı güvenliyken; lisanssız ve merdiven altı firmalar elinde manipülasyon aracına dönüşmektedir.
MT5 Hesabımdaki Para Gerçek mi?
Eğer lisanssız veya sahte bir aracı kurum üzerinden işlem yapılıyorsa, ekranda görünen bakiye gerçek bir fonu yansıtmamaktadır. Bu bakiye, dolandırıcıların kontrolündeki yönetici (admin) paneli vasıtasıyla ekrana yansıtılan kurgusal ve yapay bir veriden ibarettir.
MetaTrader 5 Vergi Ödersem Paramı Çekebilir Miyim?
Hayır, çekilemez. Lisanssız platformların para çekme aşamasında talep ettiği “vergi”, “komisyon” veya “dosya masrafı” gibi ödemeler tamamen hilelidir. Yasal finansal kurumlar bu tür kesintileri mevcut bakiyeden mahsup eder; haricen para talep edilmesi dolandırıcılığın devam ettiğinin kanıtıdır.
Kripto Para Gönderdim, Geri Alabilir Miyim?
Blokzincir mimarisinde işlemler geri alınamaz (irreversible). Ancak gönderilen kripto varlıkların (USDT vb.) izi sürülerek, şüpheliler tarafından nakde çevrilmek üzere kimlik onaylı (KYC) merkezi bir borsaya aktarıldığı an yakalanması ve adli kararla dondurularak iade edilmesi mümkündür.
Savcılık Kripto Para Takibi Yapabilir Mi?
Evet, yapabilir. Cumhuriyet Başsavcılıkları bünyesindeki Siber Suçlarla Mücadele Şube Müdürlükleri, özel blokzincir (on-chain) analitik yazılımları kullanmaktadır. Bu sayede, çalınan fonların hangi cüzdan adreslerinden geçtiği ve hangi borsalarda sonlandığı teknik olarak raporlanabilmektedir.
Dolandırıcılık Suçlarında Binance Bilgi Verir Mi?
Binance ve benzeri küresel kripto para borsaları, suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesi mevzuatları (AML) kapsamında uluslararası adli makamlarla iş birliği yapmaktadır. Cumhuriyet Başsavcılığı tarafından gönderilecek resmi bir adli müzekkereye istinaden, şüpheli hesap sahiplerinin kimlik ve IP log bilgilerini paylaşmaktadırlar.
Yurt Dışındaki Dolandırıcılar Bulunabilir Mi?
Evet, bulunabilir. Siber suç birimlerince yürütülen IP, sunucu (server) ve alan adı (domain) sorgulamaları neticesinde faillerin fiziki lokasyonları saptanabilmektedir. Tespit edilen şüpheliler hakkında Adalet Bakanlığı koordinesinde uluslararası yakalama ve iade süreçleri işletilebilmektedir.
MetaTrader Para Çekemiyorum, Ne Yapmalıyım?
Dolandırıcılık şüphesi doğduğu an sisteme ek fon transferi yapılması derhal durdurulmalıdır. Platformdaki işlem geçmişi, şüphelilerle yapılan tüm chat yazışmaları ve banka/kripto dekontları siber delil olarak kaydedilmeli; vakit kaybetmeksizin Cumhuriyet Başsavcılığına suç duyurusunda bulunulup ihtiyati haciz süreci başlatılmalıdır.