SPK’YA ŞİKAYET BAŞVURUSU VE DİLEKÇE ÖRNEĞİ (2026)
SPK’ya Hangi Konularda Şikâyet Başvurusu Yapılabilir?
Sermaye Piyasası Kurulu (SPK), sermaye piyasalarının güven açıklığı ve istikrar içinde çalışmasını sağlamakla görevlidir. Bu kapsamda; izinsiz sermaye piyasası faaliyetleri (örneğin izinsiz kaldıraçlı/forex işlemleri veya kripto varlık hizmet sağlayıcı ihlalleri), piyasa dolandırıcılığı (manipülasyon), içeriden bilgi ticareti (insider trading), halka açık ortaklıkların yatırımcı haklarını ihlal eden işlemleri ve portföy yönetim şirketlerinin hukuka aykırı uygulamaları gibi hususlarda şikâyet başvurusu yapılabilmektedir.
SPK’ya Şikâyet Başvurusu Nereye ve Nasıl Yapılır?
Şikâyet başvuruları, Sermaye Piyasası Kurulu’nun Ankara merkez teşkilatına veya İstanbul temsilciliğine yazılı bir dilekçe ile doğrudan ya da posta yoluyla iletilerek yapılabilmektedir.
Dilekçede başvuranın kimlik bilgileri, ihlale konu fiiller, ilgili kurum veya kişiler ile iddiaları destekleyen bilgi ve belgelerin (dekont, ekran görüntüsü, sözleşme vb.) sunulması hukuki süreç açısından zorunludur.
SPK Şikâyeti e-Devlet, CİMER veya Dilekçe Yoluyla Yapılabilir mi?
Sermaye Piyasası Kurulu’na yönelik şikâyet ve ihbarlar e-Devlet kapısı üzerinden (Kurumun dijital hizmet başlığı altından) ve CİMER (Cumhurbaşkanlığı İletişim Merkezi) aracılığıyla elektronik ortamda güvenle gerçekleştirilebilmektedir. Ayrıca klasik usulde yazılı dilekçe ile fiziki başvuru yolu da yasal olarak tamamen geçerlidir; ancak dijital kanalların kullanılması başvurunun ilgili birime hızlı ve kayıtlı bir şekilde ulaşmasını sağlamaktadır.
Aracı Kurum, Banka ve Portföy Yönetim Şirketi SPK’ya Şikâyet Edilebilir mi?
Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) denetim yetkisi kapsamındaki aracı kurumlar, bankalar ve portföy yönetim şirketleri yatırımcılara karşı işledikleri mevzuata aykırı fiiller nedeniyle şikâyet edilebilir.
Bu kuruluşların yatırım hizmetleri ve faaliyetleri sırasındaki hukuka aykırı uygulamaları Kurul tarafından incelenir; ancak SPK doğrudan tazminat ödenmesine karar vermez, uyuşmazlıkların parasal tahsili için adli yargı veya ilgili tahkim mercileri görevlidir.
Fon Alım ve Satım Emirlerine İlişkin Şikâyet Nasıl Yapılır?
Fon alım ve satım işlemlerinde yaşanan uyuşmazlıklarda; fonu satan banka veya aracı kurum ile fonu kuran portföy yönetim şirketinin unvanları belirlenir. Uygunluk testi, nitelikli yatırımcı beyanı eksiklikleri veya talep edilmesine rağmen emirlerin gerçekleştirilmemesi gibi iddialar, ekstreler ve zaman damgalı emir kayıtları de eklenerek e-Devlet veya yazılı dilekçe yoluyla SPK’ya iletilir.
SPK Şikâyet Dilekçesinde Hangi Bilgilere Yer Verilmelidir?
Şikâyet dilekçesinde başvurucunun kimlik ve iletişim bilgileri ile şikâyet edilen kurumun açık unvanı mutlaka yer almalıdır. İşlemin gerçekleştirildiği tarih, ilgili sermaye piyasası aracının veya fonun kodu, ihlal edilen haklar somut olgularla açıklanmalı; dekont, hesap ekstresi ve yazışmalar gibi kanıtlayıcı belgeler dilekçeye eklenmelidir.
SPK Şikâyet Dilekçesine Hangi Belgeler Eklenmelidir?
Şikâyet dilekçesinin hukuki dayanağını güçlendirmek ve inceleme sürecini hızlandırmak amacıyla somut olguları kanıtlayan bilgi ve belgelerin eklenmesi esastır. Bu kapsamda; aracı kurum ile imzalanan çerçeve sözleşmeler, hesaba ilişkin ekstreler ve dekontlar, taraflar arasındaki yazışmalar (e-posta, ekran görüntüleri vb.), fon veya hisse senedi alım satımına ait emir fişleri ile zararın oluştuğunu gösteren diğer resmi belgelerin birer sureti dilekçeye eklenmelidir.
SPK’ya Şikâyet Dilekçesi Örneği
SERMAYE PİYASASI KURULU BAŞKANLIĞINA
ŞİKÂYET EDEN:
Adı ve Soyadı:
T.C. Kimlik Numarası:
Adres:
Telefon / E-posta:
ŞİKÂYET EDİLEN KURUM:
Kurum Unvanı:
Müşteri / Hesap Numarası:
KONU: Sermaye piyasası mevzuatına aykırı işlemler, yatırımcı haklarının ihlali ve usulsüz fon/işlem uygulamaları hakkındaki şikâyet ve ihbarlarımızın sunulmasıdır.
AÇIKLAMALAR:
Şikâyet edilen [Kurumun Unvanı] nezdinde mülkiyetime/yönetimime ait [Hesap Numarası] nolu yatırım hesabım bulunmaktadır. Taraflarımız arasında …/…/20… tarihinde Yatırım Hizmetleri Çerçeve Sözleşmesi akdedilmiştir.
[Somut olay detayları teknik ve hukuki bir dille anlatılır. …/…/20… tarihinde verdiğim fon satış emri / hisse senedi alım satım talimatı, kurum tarafından hukuka aykırı şekilde iptal edilmiş veya gerçekleştirilmemiş olup, bu durum tarafımda maddi zarara yol açmıştır / izinsiz işlem gerçekleştirilmiştir.]
İlgili kurumun bu eylemleri, 6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu‘na, ilgili tebliğlere ve dürüstlük kuralına açıkça aykırılık teşkil etmektedir. Kurum nezdinde yapılan şikâyetlerimiz sonuçsuz kalmış, mağduriyetimiz giderilmemiştir.
Sermaye piyasalarının güven, açıklık ve kararlılık içinde çalışmasını teminen, bahse konu hukuka aykırı uygulamalar hususunda gerekli idari incelemenin başlatılmasını talep etme zarureti hâsıl olmuştur.
HUKUKİ DELİLLER:
Yatırım Hizmetleri Çerçeve Sözleşmesi
Hesap Ekstreleri ve Dekontlar
Zaman Damgalı Emir Kayıtları ve Ekran Görüntüleri
Kurum ile Yapılan Yazışmalar ve Diğer Kanıtlayıcı Belgeler
SONUÇ VE İSTEM:
Yukarıda arz ve izah edilen nedenlerle, şikâyet edilen kurum hakkında gerekli idari incelemenin yapılarak mevzuata aykırı fiiller nedeniyle gerekli idari ve cezai yaptırımların uygulanmasını saygılarımla arz ve talep ederim. …/…/20…
Başvuranın (Yatırımcının)
Adı ve Soyadı
İmza
EKLER:
Ek-1: Çerçeve Sözleşme Sureti
Ek-2: Hesap Ekstreleri ve Dekontlar
Ek-3: Emir Kayıtları ve Yazışmalar
SPK’ya Yapılan Şikâyet Başvurusu Nasıl Takip Edilir?
Sermaye Piyasası Kurulu’na (SPK) iletilen şikâyet başvurularının takibi, başvuru yapılırken kullanılan kanala göre değişiklik göstermektedir. Başvuru e-Devlet kapısı veya CİMER üzerinden gerçekleştirilmişse, ilgili sistemler üzerindeki başvuru sorgulama ekranlarından dosyanın durumu ve hangi birimde olduğu anlık olarak izlenebilmektedir.
Klasik yazılı dilekçe veya posta yoluyla yapılan başvurularda ise Kurulun ilgili servisinden evrak kayıt numarası edinilerek telefon veya resmi yazışma yoluyla bilgi alınabilmektedir.
SPK Şikâyeti Sonucunda Yatırımcının Zararı Karşılanır mı?
Sermaye Piyasası Kurulu, idari nitelikte bir denetleme ve düzenleme mercii olduğundan, şikâyet incelemesi sonucunda doğrudan yatırımcının zararının tazmin edilmesine veya karşılanmasına karar veremez.
Kurul, yapılan inceleme neticesinde ilgili aracı kurum veya kişiler hakkında idari para cezası uygulayabilir, suç duyurusunda bulunabilir veya hukuka aykırı işlemin durdurulmasını sağlayabilir. Yatırımcıların uğradığı maddi zararların tahsili için idari başvuru yeterli olmayıp, hukuki yollara başvurulması ve ilgililere dava açılması gerekmektedir.
SPK Şikâyeti ile Tazminat Davası Arasındaki Fark Nedir?
SPK şikâyeti, piyasa düzenini bozan veya mevzuata aykırı hareket eden kurum ve kişilerin idari ve cezai yaptırımlarla cezalandırılmasını amaçlayan idari bir denetim sürecidir; bu yolla doğrudan tazminat elde edilemez.
Tazminat davası ise, yatırımcının uğradığı somut maddi veya manevi zararın tazmini amacıyla adli yargı mercileri (tüketici mahkemeleri veya asliye ticaret mahkemeleri) veya ilgili tahkim kurulları nezdinde açılan özel hukuk davasıdır.
SPK Şikâyet Başvurusu Reddedilirse Dava Açılabilir mi?
Sermaye Piyasası Kurulu’na (SPK) yapılan şikâyet başvurusunun Kurul tarafından reddedilmesi veya talebin yerine getirilmemesi durumunda, idari işlemin iptali amacıyla yargı yoluna başvurulabilmektedir. Ancak bu dava, doğrudan kurumun zararı tazmin etmesine yönelik bir alacak davası olmayıp, Kurulun idari kararının hukuka uygunluğunun denetlenmesi maksadıyla açılan iptal davasıdır.
SPK Şikâyet Başvurusuna Cevap Verilmezse Zımni Ret Ne Zaman Oluşur?
İdari Yargılama Usulü Kanunu (İYUK m.10) hükümleri gereğince, Sermaye Piyasası Kurulu’na yapılan başvurulara otuz gün içinde herhangi bir cevap verilmediği takdirde talep reddedilmiş sayılır ve zımni ret (örtülü ret) gerçekleşir. Bu otuz günlük yasal sürenin bitimiyle birlikte zımni ret işlemi doğmuş olur ve ilgili kişi dava açma sürelerini başlatabilir.
SPK’nın Açık veya Zımni Ret İşlemine Karşı Hangi Mahkemede Dava Açılır?
Sermaye Piyasası Kurulu’nun açık ret kararına veya otuz günlük yasal sürede cevap vermeyerek oluşturduğu zımni ret işlemine karşı açılacak iptal davalarında, genel görevli yetkili merci olan İdare Mahkemeleri görevlidir. Dava açma süresi, ret kararının tebliğ edildiği veya zımni reddin oluştuğu otuz günlük sürenin bittiği tarihten itibaren genel dava açma süresi olan altmış gündür.
SPK’ya Karşı İptal Davası Açma Süresi Ne Zaman Başlar?
Sermaye Piyasası Kurulu’nun (SPK) tesis ettiği idari işlemlere veya ret kararlarına karşı açılacak iptal davasında süre, islem veya kararın ilgiliye resmi olarak tebliğ edildiği tarihi izleyen günden itibaren başlar. Başvuruya 30 gün içinde cevap verilmeyerek zımni ret (örtülü ret) oluştuğu hallerde ise, bu otuz günlük sürenin bittiği tarihten itibaren yasal dava açma süresi işlemeye başlar.
SPK Şikâyetinin Reddedilmesi Yatırımcının Tazminat Davası Açmasını Engeller mi?
Sermaye Piyasası Kurulu’nun şikâyet başvurusunu reddetmesi veya “mevzuata aykırılık yok, uyuşmazlığın çözümü için adli mercilere başvurulabilir” şeklinde karar vermesi, yatırımcının adli veya ilgili özel hukuk mercilerinde tazminat davası açmasını engellemez. Şikâyet idari bir denetim süreci olduğundan, bu sürecin olumsuz sonuçlanması özel hukuk kapsamındaki talep ve dava haklarını ortadan kaldırmaz; ancak zamanaşımı sürelerinin takibi açısından şikâyet başvurusu dava açma sürelerini durdurmamaktadır.
SPK’ya Şikâyet Başvurusu ve Dilekçe Örneği
SERMAYE PİYASASI KURULU BAŞKANLIĞINA
ŞİKÂYET EDEN :
Adı ve Soyadı:
T.C. Kimlik Numarası:
Adres:
Telefon / E-posta:
ŞİKÂYET EDİLEN KURUM:
Kurum Unvanı:
Müşteri / Hesap Numarası:
KONU: Sermaye piyasası mevzuatına aykırı işlemler, yatırımcı haklarının ihlali ve usulsüz uygulamalar hakkındaki şikâyet ve ihbarlarımızın sunulmasıdır.
AÇIKLAMALAR:
Şikâyet edilen [Kurumun Unvanı] nezdinde mülkiyetime/yönetimime ait [Hesap Numarası] nolu yatırım hesabım bulunmaktadır. Taraflarımız arasında …/…/20… tarihinde Yatırım Hizmetleri Çerçeve Sözleşmesi akdedilmiştir.
[Somut olay detayları teknik ve hukuki bir dille anlatılır. …/…/20… tarihinde verdiğim emir, kurum tarafından hukuka aykırı şekilde iptal edilmiş veya gerçekleştirilmemiş olup, bu durum tarafımda maddi zarara yol açmıştır.]
İlgili kurumun bu eylemleri, 6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu’na ve ilgili tebliğlere açıkça aykırılık teşkil etmektedir. Kurum nezdinde yapılan başvurular sonuçsuz kalmıştır.
Sermaye piyasalarının güven ve kararlılık içinde çalışmasını teminen, bahse konu hukuka aykırı uygulamalar hususunda gerekli idari incelemenin başlatılmasını talep etme zarureti hâsıl olmuştur.
HUKUKİ DELİLLER:
Yatırım Hizmetleri Çerçeve Sözleşmesi
Hesap Ekstreleri ve Dekontlar
Zaman Damgalı Emir Kayıtları ve Ekran Görüntüleri
Kurum ile Yapılan Yazışmalar
SONUÇ VE İSTEM:
Yukarıda arz ve izah edilen nedenlerle, şikâyet edilen kurum hakkında gerekli idari incelemenin yapılarak mevzuata aykırı fiiller nedeniyle gerekli idari ve cezai yaptırımların uygulanmasını saygılarımla arz ve talep ederim. …/…/20…
Başvuranın
Adı ve Soyadı
İmza
EKLER:
Ek-1: Çerçeve Sözleşme Sureti
Ek-2: Hesap Ekstreleri ve Dekontlar
Ek-3: Emir Kayıtları ve Yazışmalar
SPK’ya Şikâyet Başvurusu Avukat
Sermaye Piyasası Kurulu’na yapılacak şikâyet başvurularında kanunen zorunlu bir avukatla temsil edilme zorunluluğu bulunmamaktadır; başvuru sahipleri bireysel olarak e-Devlet, CİMER veya yazılı dilekçe yoluyla süreci yürütebilirler. Bununla birlikte, sermaye piyasası mevzuatının teknik yapısı, hukuki nitelendirmelerin karmaşıklığı ve sonrasındaki olası idari yargı veya tazminat süreçlerinin hak kaybına yol açmaması adına hukuki desteğin bir avukat aracılığıyla yürütülmesi tavsiye edilmektedir.
